Modellierung zukünftiger Marktpreise für Diamanten und edlen Schmuck

Bei Joyaux™ Genf gehen wir über Standardbewertungen hinaus und bieten erweiterte Einblicke in zukünftige Marktwerte mithilfe ausgefeilter ökonomisch-mathematischer Prognosemodelle. Durch die Analyse eines breiten Spektrums von Marktvariablen prognostizieren wir Trends über mittlere (10 Jahre) und langfristige (20 Jahre) Zeiträume. Unsere Modelle basieren auf einer umfassenden Reihe von Faktoren, darunter:

Faktoren, die zukünftige Marktpreise beeinflussen:

Historische Marktdynamik: Analyse von Daten der letzten 30 Jahre, um wiederkehrende Trends und Preiszyklen auf dem Markt für Luxusgüter zu identifizieren, insbesondere mit Fokus auf hochwertige Diamanten. Historische Trends geben Aufschluss darüber, wie Luxusmärkte in verschiedenen wirtschaftlichen Szenarien reagieren, darunter Rezessionen und Booms.
Inflationsanpassungen: Berücksichtigung der Inflation, um sicherzustellen, dass der reale Wert von Diamanteninvestitionen erhalten bleibt. Sachwerte wie Diamanten bieten oft einen Inflationsschutz, indem sie ihren Wert behalten oder steigern, wenn die Kaufkraft des Geldes abnimmt.
Geopolitische Risiken: Bewertung der Auswirkungen globaler politischer Stabilität, regulatorischer Änderungen und internationaler Beziehungen auf die Marktbedingungen. Geopolitische Instabilität in wichtigen Diamanten produzierenden Regionen kann Lieferketten stören und sich auf die Diamantenpreise auswirken.
Demografischer Wandel: Bewertung von Veränderungen in der Bevölkerungsdemografie, wie z. B. Überalterung der Bevölkerung, Urbanisierung und Veränderungen in der Einkommensverteilung. Der wachsende Wohlstand der jüngeren Generationen und der Mittelschicht in den Schwellenmärkten dürfte die Nachfrage nach Luxusgütern steigern.
Globale BIP-Trends: Überwachung des Wirtschaftswachstums und der BIP-Schwankungen in Schlüsselmärkten, um die Kaufkraft für Luxusgüter zu messen. Ein höheres BIP-Wachstum korreliert im Allgemeinen mit einem höheren verfügbaren Einkommen, was wiederum die Nachfrage nach Luxusgütern wie Diamanten steigert.
Technologische Fortschritte: Bewertung der Auswirkungen von Innovationen im Diamantenabbau, der Diamantenverarbeitung und der Diamantenherstellung. Technologische Fortschritte können die Produktionskosten senken und die Angebotsdynamik verändern.
Umwelt- und Ethikstandards: Berücksichtigung der wachsenden Verbrauchernachfrage nach ethisch einwandfreien und ökologisch nachhaltigen Produkten. Zertifizierte konfliktfreie Diamanten erzielen aufgrund ihrer ethischen Attraktivität höhere Preise.
Dynamik des Klimawandels: Analyse der Auswirkungen des Klimawandels auf den Diamantenabbau, einschließlich Störungen durch extreme Wetterereignisse, regulatorische Änderungen und Veränderungen in der Ressourcenverfügbarkeit.
Aktienmarkt und Rohstoffpreise: Überwachung der Schwankungen an den Aktienmärkten und der Rohstoffpreise, wie z. B. Gold, deren Kurs häufig in Korrelation mit den Diamantpreisen steht. Diamanten gelten in Zeiten volatiler Märkte als sichere Anlage.
Rapaport-Preisindex und Börsenschwankungen: Die Einbeziehung von Erkenntnissen aus Branchen-Benchmarks wie dem Rapaport-Preisindex und die Überwachung von Schwankungen an den Diamantbörsen bieten Echtzeit-Einblicke in die Angebots- und Nachfragedynamik.
Verbraucherstimmung und Wirtschaftsvertrauen: Verfolgung von Verbrauchervertrauensindizes und Trends bei Luxusausgaben. Hohes Verbrauchervertrauen führt in der Regel zu höheren Ausgaben für Luxusartikel, einschließlich Diamanten.
Steigende Produktion synthetischer Diamanten: Der wachsende Markt für synthetische Diamanten ist ein bedeutender Faktor. Der globale Markt für synthetische Diamanten soll von 18,11 Milliarden USD im Jahr 2023 auf 25,98 Milliarden USD im Jahr 2028 wachsen, getrieben durch ihre zunehmende Verwendung in industriellen Anwendungen und als Alternative in Schmuck aus Kostengründen. Dieser Anstieg kann sich auf die Wahrnehmung und Preisgestaltung natürlicher Diamanten auswirken, da synthetische Diamanten weniger teuer sind und die allgemeine Marktdynamik beeinflussen.

Formeln für die Modellierung zukünftiger Marktpreise

Unser Ziel bei Joyaux™ Genf ist es, genaue und aufschlussreiche Prognosen für die zukünftigen Marktpreise hochwertiger Diamanten zu erstellen. Zu diesem Zweck verwenden wir eine Reihe wirtschaftlicher und statistischer Modelle, die eine Vielzahl von Faktoren wie Marktdynamik, Inflation, geopolitische Risiken und technologische Fortschritte berücksichtigen. Nachfolgend finden Sie die wichtigsten Formeln, die wir für unsere Marktpreismodellierung verwenden:

1. Formel zur Prognose zukünftiger Preise:

Mit dieser Formel lässt sich der zukünftige Preis eines Diamanten auf Grundlage seines aktuellen Preises und einer geschätzten jährlichen Wertsteigerungsrate schätzen:

• P Zukunft : Zukünftiger Preis des Diamanten
• P aktuell : Aktueller Preis des Diamanten (zB CHF 197.769,00)
• $r$ : Geschätzte jährliche Wertsteigerungsrate (unter Berücksichtigung von Faktoren wie Inflation, Nachfrage, Marktdynamik)
• $n$ : Anzahl der Jahre in der Zukunft

2. Formel zur Inflationsanpassung:

Um die Inflation auszugleichen und sicherzustellen, dass der reale Wert des Diamanten im Laufe der Zeit erhalten bleibt:

• $I$ : Inflationsbereinigter Preis
• $P$ : Anfangspreis
• $i$ : Jährliche Inflationsrate
• $n$ : Anzahl der Jahre

3. Durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) des Marktpreises:

CAGR wird verwendet, um die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate des Diamantpreises über einen bestimmten Zeitraum zu messen:

• CAGR : Durchschnittliche jährliche Wachstumsrate
• ${\mathrm{<em><strong><span\; class="katex"><span\; class="katex-mathml">P</span></span></strong></em>}}_{\text{<em><strong><span class="katex"><span class="katex-mathml">Zukunft</span></span></strong></em>}}$P_{\text{Zukunft}} P Zukunft : Zukünftige Preisschätzung
• ${\mathrm{<em><strong><span\; class="katex"><span\; class="katex-mathml">P</span></span></strong></em>}}_{\text{<em><strong><span class="katex"><span class="katex-mathml">aktuell</span></span></strong></em>}}$P_{\text{aktuell}} P aktuell : Aktueller Preis
• $\mathrm{<em><strong><span\; class="katex"><span\; class="katex-mathml">N</span></span></strong></em>}$N $n$ : Anzahl der Jahre

4. Anpassung der Nachfrage auf der Grundlage demografischer und BIP-Faktoren

Diese Formel berücksichtigt Nachfrageänderungen aufgrund demografischer Veränderungen und Wirtschaftswachstum:

• $D$ : Zukünftige Nachfrage
• ${\mathrm{<em><strong><span\; class="katex"><span\; class="katex-mathml">D</span></span></strong></em>}}_{\mathrm{<em><strong><span\; class="katex"><span\; class="katex-mathml">0</span></span></strong></em>}}$D_0 D 0 : Aktuelle Nachfrage
• BIP-Wachstumsrate : Erwartetes durchschnittliches jährliches BIP-Wachstum
• Demografischer Faktor : Anpassungen aufgrund von Bevölkerungswachstum, Einkommensänderungen usw.
• $\mathrm{<em><strong><span\; class="katex"><span\; class="katex-mathml">N</span></span></strong></em>}$N $n$ : Anzahl der Jahre

5. Formel für die Auswirkungen geopolitischer und wirtschaftlicher Ereignisse

Diese Formel passt den Preis des Diamanten an geopolitische und wirtschaftliche Bedingungen an:

• P angepasst : Angepasster Preis basierend auf Risiken und wirtschaftlichen Faktoren
• ${\mathrm{<em><strong><span\; class="katex"><span\; class="katex-mathml">P</span></span></strong></em>}}_{\text{<em><strong><span class="katex"><span class="katex-mathml">Base</span></span></strong></em>}}$P_{\text{Basis}} P Basis: Grundpreis des Diamanten
• Prämie für geopolitische Risiken : Zusätzlicher Prozentsatz aufgrund geopolitischer Risiken
• Ökonomischer Anpassungsfaktor : Anpassungen auf Grundlage der wirtschaftlichen Bedingungen

6. Börsenindex und Rapaport-Anpassungsformel

Enthält Echtzeit-Marktdaten aus Indizes wie dem Rapaport Price Index:

• P börsenbereinigt: Angepasster Preis basierend auf Marktindizes
• ${\mathrm{<em><strong><span\; class="katex"><span\; class="katex-mathml">P</span></span></strong></em>}}_{\text{<em><strong><span class="katex"><span class="katex-mathml">aktuell</span></span></strong></em>}}$P aktuell: Aktueller Preis
• Veränderung des Rapaport-Index: Prozentuale Veränderung des Rapaport-Preisindex
• Schwankungen des Börsenindex: Änderungen der Diamant-Börsenindizes

Beispiel für eine zukünftige Marktpreismodellierung: Loser Diamant 5,02 Karat, rund, F, VVS1 – Pure Eleganz aus Südafrika

Aktueller Marktpreis : CHF 197.769,00 (inkl. MwSt.)

Diamantdetails:

• Karat : 5,02
• Form : Rund
• Farbe : F
• Reinheit : VVS1
• Herkunft : Südafrika

Mittelfristprognose (10 Jahre)

Berücksichtigte Faktoren:

1. Historische Marktdynamik: Hochwertige Diamanten wie der 5,02 Karat schwere F VVS1 haben aufgrund der stabilen Nachfrage und des begrenzten Angebots in der Vergangenheit jährlich um 3-5 % an Wert gewonnen. Dieser Trend dürfte sich fortsetzen, da hochkarätige, hochwertige Diamanten weiterhin knapp sind.
2. Inflationsanpassungen: Bei einer durchschnittlichen globalen Inflationsrate von etwa 2 % jährlich bieten Diamanten als Sachwerte Schutz vor Kaufkraftverlust. Dies dürfte zu einem zusätzlichen jährlichen Anstieg der Diamantpreise um 2-3 % führen.
3. Geopolitische Risiken: Obwohl das politische Klima in Südafrika stabil ist, können globale Spannungen Transport- und Handelsrouten beeinträchtigen und Preisschwankungen verursachen. Für diesen speziellen Diamanten werden diese Risiken jedoch als gering eingeschätzt.
4. Demografischer Wandel: Der zunehmende Wohlstand in den Schwellenländern (z. B. China, Indien) treibt die Nachfrage nach Luxusgütern, darunter auch Diamanten, an. Die wachsende Mittelschicht und der Vermögenstransfer von älteren zu jüngeren Generationen dürften die Nachfrage aufrechterhalten.
5. Globale BIP-Trends: Bei einer moderaten globalen Wirtschaftswachstumsrate von 3 % wird das verfügbare Einkommen steigen und die Luxusausgaben ankurbeln. Diamanten als Statussymbole werden von diesem Trend profitieren.
6. Technologische Fortschritte: Synthetische Diamanten sind zwar eine kostengünstige Alternative, ihr Einfluss auf den Wert seltener, natürlicher Diamanten wie diesem ist jedoch minimal. Die Echtheit und Seltenheit natürlicher Diamanten sind nach wie vor ein Sonderpreis.
7. Umwelt- und Ethikstandards: Die steigende Nachfrage nach Diamanten aus ethischer Gewinnung steigert den Wert zertifizierter Steine. Da ethische Überlegungen für Verbraucher an erster Stelle stehen, werden die Preise für konfliktfreie, nachhaltig gewonnene Diamanten wahrscheinlich steigen.
8. Dynamik des Klimawandels: Strengere Umweltschutzbestimmungen und mögliche Störungen durch Wetterextreme könnten das Diamantenangebot verringern und die Preise in die Höhe treiben.
9. Steigende Produktion synthetischer Diamanten: Der Markt für synthetische Diamanten wird voraussichtlich erheblich wachsen und bis 2030 21,77 Milliarden USD erreichen. Während dieses Wachstum die Verbraucherpräferenzen in Richtung erschwinglicherer synthetischer Optionen verschieben könnte, werden hochwertige natürliche Diamanten aufgrund ihrer Seltenheit und ihres natürlichen Ursprungs ihren Status und Preis behalten.

Prognostizierter Preis anhand von Modellen für einen runden F VVS1-Diamanten mit 5,02 Karat

Mittelfristig (10 Jahre): Der prognostizierte zukünftige Preis wird mit einer moderaten jährlichen Wachstumsrate von 5 % berechnet, die eine konstante Nachfrage, Inflation und andere Marktbedingungen berücksichtigt. Das Ergebnis ist ein geschätzter zukünftiger Preis von ungefähr CHF 322.000.

Schätzung :

Basierend auf der Kombination der Faktoren wird eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 4-6 % angenommen:

Langfristig (20 Jahre): Es wird eine etwas höhere jährliche Wachstumsrate von 6 % verwendet, wobei Faktoren wie die gestiegene Nachfrage aufgrund des steigenden weltweiten Wohlstands, insbesondere in den Schwellenmärkten, und der anhaltende Wert natürlicher Diamanten angesichts der Produktion synthetischer Diamanten berücksichtigt werden. Daraus ergibt sich ein geschätzter zukünftiger Preis von ca. 634.000 CHF.

Schätzung:

Verwendung einer höheren durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 6-7 % aufgrund der gestiegenen Nachfrage und Marktdynamik:

Die prozentuale Rentabilität (Kapitalrendite) für den 5,02 Karat schweren runden F VVS1-Diamanten beträgt, basierend auf den prognostizierten Preisen, folgendes:

• Mittelfristig 💎 (10 Jahre): Die Rentabilität beträgt ca. 62,89 %.
• Langfristig 💎 (20 Jahre): Die Rentabilität beträgt ungefähr 220,71 %.

Strategische Investitionen in Diamanten

Diese Berechnungen zeigen, dass Investitionen in hochwertige Naturdiamanten, wie den 5,02 Karat schweren runden F VVS1 aus Südafrika, ein erhebliches Wertsteigerungspotenzial bieten. Durch den Einsatz ausgefeilter Modellierungstechniken bietet Joyaux™ Genf seinen Kunden wertvolle Einblicke in zukünftige Markttrends und stellt sicher, dass jede Investition sowohl eine kluge als auch eine lohnende Entscheidung ist .

Die Prognosen unterstreichen, dass hochwertige Naturdiamanten trotz der steigenden Produktion synthetischer Diamanten weiterhin ein erhebliches Investitionspotenzial bieten. Die geschätzte mittel- und langfristige Wertsteigerung deutet darauf hin, dass Naturdiamanten ihren Status als wertvolles, materielles Vermögen behalten werden, das einem Anlageportfolio Stabilität und Wachstum verleihen kann.

Wenn sich Kunden für Joyaux™ Genf entscheiden, können sie sicher sein, dass jeder Diamant nicht nur ein Symbol für Luxus ist, sondern auch eine sichere Anlage, die sorgfältig geprüft wurde und im Laufe der Zeit an Wert gewinnen wird. Unser Engagement für Qualität, Transparenz und Kundenzufriedenheit stellt sicher, dass jede Investition in einen Diamanten von Joyaux™ Genf durch Expertenwissen und Weitsicht in zukünftige Markttrends abgesichert ist.